Finance Sokolová
Mgr. Jana Sokolová
Ako vyzerá moja práca?
Práca finančného špecialistu je nielen náročná a plná faktov, ale aj kreatívna a zmysluplná. Existujú dva typy klientov. Takí, ktorí potrebujú riešiť hneď a vychádzajú z jestvujúcich skutočností, alebo takí, ktorí svoj cieľ vidia v budúcnosti a chcú sa na jeho dosiahnutie perfektne pripraviť. Prvoradé je vyriešiť potrebu klienta. Najväčší osoh však prichádza pri prepájaní jednotlivých produktov a oblastí, dokonca aj osobných a podnikateľských. Ak sa dohodneme na spolupráci, vypracujem pre Vás kompletný finančný plán. Ten obsahuje popis aktuálneho nastavenia a porovnanie s aktuálnym možným riešením zosúladené s Vašou súčasnou situáciou, potrebami, plánmi a možnosťami na trhu. Všetko vyjadrené prinášam prehľadne v tabuľkách, grafoch, prepočtoch, súvisiacich odkazoch a popisoch.
Čo je zmyslom
mojej práce?
Zmyslom mojej práce je vniesť klientom prehľad do ich finančnej situácie. Taktiež ukázať im možnosti, ktoré im prinesú zníženie výdavkov, efektívnejšie vynakladanie finančných prostriedkov, či rýchlejšie zhodnotenie majetku, lebo mať správne informácie je na nezaplatenie. Snažím sa vytvárať a kombinovať riešenia tak, aby bola požiadavka klienta splnená. Konečné rozhodnutie pri výbere riešenia nechávam na klientovi.
Hypotéky
Životné a neživotné poistenie
Sporenie na dôchodok
Investovanie
Poistenie podnikateľov
Firemné financovanie
S čím vám viem pomôcť?
V rámci bezplatnej konzultácie vám objasním ako by vás chránili vaše aktuálne poistné zmluvy v prípade jednotlivých poistných udalostí
Dozviete sa či vaše životné poistenie kryje vážne poistné udalosti, pri ktorých dochádza k výpadku príjmu na rok aj viac (väčšina zmlúv zabezpečuje totiž výpadok príjmu na obdobie kratšie ako jeden rok a dlhšie už náhradu príjmu neposkytuje)
Poradím ako si zabezpečiť slušný príjem v čase, keď budete chcieť alebo budete musieť prestať pracovať (pojem dôchodok tu zámerne nepoužívam, keďže dôchodkový systém podlieha rozhodnutiam štátu, aktuálne bol napríklad zrušený strop odchodu do dôchodku)
Nájdem vhodné riešenie zabezpečenia dôchodku aj pre živnostníkov a podnikateľov, ktorí optimalizujú svoje výdaje a odvody do sociálnej posťovne
Pomôžem vám s financovaním kúpy nehnuteľnosti a správnym nastavením poistenia nehnuteľností
Ukážem vám ako si znížite úrokovú sadzbu a tým aj cenu úveru, ktorú banke zaplatíte za poskytnutie úveru a zároveň si výrazne skrátite dobu splácania
Podnikateľom vyriešim projektové financovanie, prevádzkové úvery, firemné financovanie vozidiel a strojov a poistenie majetku podnikateľov
PZP, havarijné a GAP poistenie je samozrejmosťou
Pomôžem a usmerním vás aj v prípade nahlásenia poistnej udalosti a priznaním nároku na poistné plnenie
Dohliadnem na to, aby vaše zmluvy boli servisované a aktualizované a korešpondovali s vašou finančnou situáciou, potrebami a plánmi. Tak ako sa mení vaša životná situácia, prebiehajú zmeny aj vo finančnom a poistnom prostredí. Je preto dôležité udržiavať svoje finančné produkty v optimálnom stave.
# Prečo sa obrátiť na finančného poradu?
- Na odborné veci vyhľadávame špecialistu, lebo všetci nemôžeme byť perfektní vo všetkom, ale každý v niečom
- To čomu venujeme pozornosť, rastie.
- Odbornosť a vedomosti sa zvyšujú neustálym vzdelávaním a každodennou praxou
# Prečo sa obrátiť na mňa?
- Pretože Vám poradím len to, čo je pre Vás skutočne výhodné a čo by som si aj sama vybrala
- Každý prípad riešim tak, akoby to bolo pre mňa osobne, lebo mi na tom záleží
- Ak existuje viac možností, určite ich budete vidieť všetky vo svojom osobnom Finančnom pláne
- Každú možnosť spolu prejdeme a výber ostáva na Vás
- Ide o to, aby ste boli Vy spokojní
# Aké riešenie je najlepšie?
- Pre každého iné
- Najdôležitejší je Váš cieľ
- Pokiaľ je reálny, poviem Vám ako ho dosiahnuť
- Nie som zástancom najlacnejších riešení, ale aby klientovi priniesli to čo očakáva
- Zároveň neplatí, že najdrahšie produkty sú tie najlepšie
# Stretli ste sa už s týmto?
- Po ukončení práceneschopnosti Vám nevyplatili plnenie, lebo Vaša diagnóza je vo výlukách
- V zahraničí na dovolenke sa Vám pokazilo auto a na asistenčnej linke ste sa dozvedeli, že vaše poistenie neobsahuje technickú pomoc s vozidlom
- Váš byt je poškodený poisťovňa Vám pošle vyjadrenie, že plnenie nepostačuje ani na splatenie hypotekárneho úveru v banke
- Sporíte si 10 rokov a na výpise z účtu vidíte, že je tam menej ako ste vložili
- Roky žijete v presvedčení, že máte výborné krytie smrti, až kým Vás niekto neupozorní, že ide o smrť úrazom a tak ďalej….
- Aj to sa stáva. A nemalo by sa.
Benefity pre klientov
- V prípade, ak to situácia vyžaduje, môžu klienti v rámci komplexnosti služby využiť právne poradenstvo a služby
- Poradenstvo v oblasti účtovníctva, ktoré súvisí najmä s financovaním kúpy nehnuteľností
- V spolupráci s realitnou kanceláriou zastreším kompletný predaj a kúpu nehnuteľnosti
- Zjednodušený proces predaja zahŕňa vypracovanie zmlúv a poradenstvo pri predaji nehnuteľnosti. Služba je vhodná pre tých, ktorý už kupujúceho našli a chceli by bezproblémový priebeh procesu predaja, prípadne sa vyhnúť nepríjemným prekvapeniam v budúcnosti.
O mne
Osobná skúsenosť ma inšpirovala k tomu, aby som sa financiám venovala komplexne. Záujem o zvyšovanie finančnej gramotnosti napĺňa môj profesionálny život už od roku 2013.
Potreba riešiť finančné záležitosti vzniká v každej etape života. Základom je správne identifikovanie a zanalyzovanie finančnej situácie a následné správne nastavenie riešenia. Preto ponúkam osobitý a odborný prístup a skúsenosti pre fyzické osoby, živnostníkov aj firmy pri hľadaní finančných riešení a následnom servise.
Viem čo potrebujete
Klientom ponúkam komplexný pohľad na jednotlivé časti finančnej sféry, čo im umožňuje pochopiť aké sú súvislosti medzi nimi dôležité. Ponúka moju odbornosť v oblasti životného a neživotného poistenia, hypotekárnych, spotrebných a firemných úverov, sporenia, zhodnocovania a ochrany vlastných finančných prostriedkov.
